Lebenswerk Treuhand®
LebenswerkTreuhand bietet Ihnen eine persönliche und ganzheitliche Beratung rund um Vorsorge, Nachlassplanung, Immobilienbegleitung und finanzielle Verwaltung. Diskret, verständlich und zuverlässig begleiten wir Sie in allen Lebenslagen, schützen Ihr Vermögen und sorgen für Ihre Sicherheit.
Die eine Person, die alles im Blick behält
„Was wir im Leben aufbauen, besteht nicht nur aus Zahlen oder Verträgen.“
Stellen Sie sich die Person vor, die Sie anrufen würden, wenn heute Abend etwas Unerwartetes passiert. Die weiss, bei welcher Bank was liegt. Die Ihre Unterschriftsberechtigungen kennt, Ihre Immobilien, Ihre laufenden Verträge. Die den Namen Ihres Hausarztes im Kopf hat und weiss, wo Ihre Patientenverfügung liegt. Die Ihre Werte kennt – und den Charakter hat, diese auch dann durchzusetzen, wenn es unbequem wird oder wenn jemand aus der Familie es anders sehen möchte.
Diese Person existiert in den wenigsten Leben. Genau das ändern wir.
Lebenswerk Treuhand® ist nicht der fünfte Berater neben Notar, Anwalt, Bank und Verwalter. Wir sind die eine Instanz darüber, die alles zusammenhält: den Überblick führt, Fachpartner orchestriert, Entscheidungen vorbereitet und – wenn der Moment kommt – stellvertretend handelt, wie Sie es gewollt hätten. Unabhängig, diskret und ohne eigenen Produktverkauf im Hintergrund.
Warum es Lebenswerk Treuhand® braucht
In einer Welt, in der Banken Produkte verkaufen, Notare Dokumente verfassen, Ärzte Diagnosen stellen und Verwalter Rechnungen weiterleiten, fehlt oft die eine Person, die das Ganze im Blick behält – und die klar auf der Seite des Menschen steht, nicht auf der Seite eines Honorars oder einer Provision.
Wie wichtig diese Rolle ist, zeigt sich leider immer wieder in konkreten Mandaten. Zuletzt übernahmen wir die Begleitung eines Mannes Mitte siebzig, der von einem vermeintlichen Anwalt betreut worden war. Dieser hatte sich gegen den erklärten Willen des Klienten als Alleinerben eingesetzt, Darlehen zu zwanzig Prozent Zins vergeben und Stundensätze von vierhundert Franken verrechnet. Der Klient war weder dement noch naiv – er war schlicht allein und höflich. Erst eine unabhängige Instanz, die auf seiner Seite stand, konnte das Schlimmste stoppen.
Solche Geschichten sind häufiger, als öffentlich diskutiert wird. Wer sich früh kümmert, schliesst die Lücke, in die Ausnutzung, Fehlentscheide und Einsamkeit fallen.
Unser kostenloser Lebenswerk-Guide
Damit Sie sich dem Thema in Ruhe nähern können, haben wir den Lebenswerk-Guide erstellt: ein Wegweiser für alle, die rechtzeitig vorsorgen möchten. Er führt Sie durch die sechs Bereiche, die ein gut geregeltes Leben ausmachen – mit Erklärungen, Checklisten und Platz für Ihre persönlichen Notizen.
Der Guide ist kostenlos. Wir möchten, dass diese Informationen jeden erreichen, der sie braucht – unabhängig davon, ob wir später ein Mandat führen oder nicht.
Die sechs Bereiche eines geregelten Lebenswerks
1. Vorsorge mit Verantwortung Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung stellen sicher, dass Ihr Wille zählt, wenn Sie ihn selbst nicht mehr ausdrücken können. Wer nicht vorsorgt, überlässt die Entscheidung der KESB und fremden Personen. Wir erarbeiten die Dokumente mit Ihnen, halten sie aktuell und stehen als Ihre Vertrauensperson bereit.
2. Nachfolge & Erbregelung Testament, Erbvertrag, Pflichtteile, Willensvollstreckung und Unternehmensnachfolge. Ohne Regelung greift die gesetzliche Erbfolge – und die passt selten zu modernen Familien. Wir koordinieren die Planung mit Notaren und Anwälten und halten alle Dokumente aufeinander abgestimmt.
3. Immobilien im Alter richtig planen Verkauf, Übergabe, Weiterbehalten oder Umzug in eine altersgerechte Wohnung: Jede Variante hat finanzielle, steuerliche und emotionale Konsequenzen. Wir begleiten Sie bei der Abwägung und bei der praktischen Umsetzung – bis zum Schlüsselübergabe-Termin.
4. Finanzielle Übersicht & Sicherheit Zahlungsverkehr, Kontovollmachten, Vermögensstruktur mit Fokus auf Werterhalt und – als zentrales Element – der Schutz vor Ausnutzung. Durch Kontrollmandate und diskrete Vermögensüberwachung schaffen wir eine zweite Instanz, die eingreift, bevor Schaden entsteht.
5. Persönliche Werte & Wünsche Ihr Lebenswerk ist mehr als Besitz. Wir helfen Ihnen, Ihre Werte, Wünsche und Botschaften zu dokumentieren – von persönlichen Briefen über Hinweise zur Gedenkfeier bis zu Überzeugungen, die Sie weitergeben möchten. Dinge, die kein Gesetz regelt, die aber zählen.
Wie wir arbeiten
Jede Nachlassplanung beginnt bei Ihnen als Person — bei Ihren Werten, Ihren Wünschen und Ihrer familiären Situation. Wir begleiten Sie in vier klaren Schritten und passen jede Regelung an Ihre Lebenslage an:
Erstgespräch – unverbindlich, in Ihrer gewohnten Umgebung. Wir lernen Sie, Ihre Familie und Ihr Lebenswerk kennen.
Standortbestimmung – Übersicht über Vermögen, Verpflichtungen, bestehende Dokumente und offene Lücken.
Mandatsvereinbarung – Sie entscheiden, welche der sechs Bereiche wir übernehmen. Das Mandat ist modular und jederzeit anpassbar.
Laufende Begleitung – feste Ansprechperson, regelmässige Standortgespräche, proaktive Information bei rechtlichen oder steuerlichen Änderungen.
Für wen Lebenswerk Treuhand® gedacht ist
- Pensionierte und alleinstehende Personen, die eine verlässliche Vertrauensperson brauchen und sich bewusst gegen eine spätere Beistandschaft absichern möchten.
- Ehepaare, die sicherstellen wollen, dass der überlebende Partner nicht mit Administration und Erbsituationen allein dasteht.
- Unternehmerfamilien, bei denen Privat- und Firmenvermögen verflochten sind und eine geordnete Übergabe Teil des Lebenswerks ist.
- Familien mit komplexer Konstellation – Patchwork, internationale Bezüge, Kinder im Ausland – die eine neutrale Instanz in der Mitte brauchen.
Was Sie davon haben
- Eine einzige, verlässliche Anlaufstelle statt wechselnder Berater
- Unabhängigkeit von Banken, Versicherungen und Produktverkäufern
- Höchste Diskretion – auch gegenüber der eigenen Familie, wenn Sie das wünschen
- Schutz vor Übervorteilung und Fehlentscheiden
- Selbstbestimmung bis zuletzt, ohne Ihre Angehörigen zu belasten
- Ein gutes Gefühl: Ordnung in allem, was zählt.
Häufige Fragen
Wie unterscheidet sich Lebenswerk Treuhand® von einer Beratung beim Notar oder Anwalt?
Ein Notar erstellt einzelne Dokumente. Ein Anwalt vertritt Sie in einem konkreten Fall. Wir begleiten Sie über Jahre, halten alle Massnahmen aufeinander abgestimmt und sind auch dann noch da, wenn die Dokumente wirken müssen – also im Ernstfall.
Wann sollte man mit Lebenswerk Treuhand® beginnen?
Idealerweise, solange Sie gesund und entscheidungsfähig sind. Wer erst im Krisenfall handelt, hat die wichtigsten Gestaltungsmöglichkeiten bereits verloren.
Muss ich alle sechs Bereiche beauftragen?
Nein. Das Mandat ist modular. Manche Klientinnen starten nur mit Vorsorge und Nachlass, andere übergeben uns von Anfang an die gesamte Administration.
Was kostet Lebenswerk Treuhand®?
Die Honorare richten sich nach Umfang und Komplexität. Einfache Mandate beginnen im tiefen vierstelligen Bereich pro Jahr. Im Erstgespräch erhalten Sie eine transparente Offerte, bevor irgendetwas beauftragt wird.
Was geschieht mit meinen Unterlagen, wenn ich selbst nicht mehr urteilsfähig bin?
Genau für diesen Moment sind wir da. Mit einem Vorsorgeauftrag zu unseren Gunsten übernehmen wir nahtlos – nach Ihren vorher festgehaltenen Wünschen.
Kann ich den Lebenswerk-Guide anonym bestellen?
Ja. Sie erhalten den Guide gratis per Post – ohne spätere Kontaktaufnahme, wenn Sie das nicht wünschen.
Lebenswerk Treuhand® ist eine eingetragene Wortmarke der LBI Treuhand & Immobilien AG. Dieser Text dient der Orientierung und ersetzt keine individuelle Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung.
„Es war uns wichtig, rechtzeitig Ordnung in unsere Angelegenheiten zu bringen. Mit LBI hatten wir jemanden, der uns mit Empathie und Erfahrung begleitet hat. Heute haben wir das gute Gefühl, alles geregelt zu haben.“
– Pensionierte Unternehmerin, Kanton Luzern
Lernen wir uns persönlich kennen
Lebenswerk Treuhand® beginnt mit einem Gespräch – unverbindlich, bei Ihnen zu Hause oder in unseren Räumen in Einsiedeln, Wilderswil oder Muri. Wir nehmen uns Zeit, zuzuhören, bevor wir etwas vorschlagen.